미국 나스닥 100 ETF 투자 방법: QQQ, QLD, TQQQ 비교 분석

 

안녕하세요 IT, 컴퓨터, 투자를 쉽게 전달하는 해리와놀자입니다.

나스닥 100 지수란?
나스닥 100 지수는 미국 나스닥 증권거래소에 상장된 기술 중심의 대형 비금융 기업 100개로 구성된 지수입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글(알파벳), 메타(페이스북) 등 세계적인 기술 기업들이 포함되어 있어 글로벌 기술 산업의 동향을 반영합니다.

나스닥 100 ETF 소개:

QQQ (Invesco QQQ Trust)

QQQ는 나스닥 100 지수를 그대로 추종하는 ETF입니다.

주요 특징:
운용사: Invesco
설정일: 1999년 3월 10일
순자산: 약 2,000억 달러
expense ratio(운용보수): 0.20%
1년 수익률: 45.40% (2024년 11월 7일 기준)
배당 수익률: 약 0.5%
QQQ는 나스닥 100 지수의 성과를 그대로 반영하며, 안정적인 장기 투자에 적합합니다.

출처: https://www.invesco.com/us/financial-products/etfs/product-detail?audienceType=Investor&ticker=QQQ

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QLD (ProShares Ultra QQQ)
QLD는 나스닥 100 지수의 일일 성과를 2배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.

주요 특징:
운용사: ProShares
설정일: 2006년 6월 21일
순자산: 약 50억 달러
expense ratio: 0.95%
1년수익률: 63.47% (2024년 11월 7일 기준)
배당 수익률: 약 0.29%
QLD는 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 약 2% 상승하지만, 1% 하락하면 약 2% 하락합니다.

 

출처: https://www.proshares.com/our-etfs/leveraged-and-inverse/qld

 

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TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)
TQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 성과를 3배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.

주요 특징:
운용사: ProShares
설정일: 2010년 2월 9일
순자산: 약 150억 달러
expense ratio: 0.95%
1년 수익률: 94.80% (2024년 11월 7일 기준)
배당 수익률: 약 1.30%
TQQQ는 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 약 3% 상승하지만, 1% 하락하면 약 3% 하락합니다.

 

출처: https://www.proshares.com/our-etfs/leveraged-and-inverse/tqqq

 

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투자 시 고려사항:

1. 위험도: QQQ < QLD < TQQQ 순으로 위험도가 높아집니다. 레버리지 ETF는 변동성이 크고 장기 투자 시 복리효과로 인해 예상치 못한 손실이 발생할 수 있습니다.
2. 투자 기간: QQQ는 장기 투자에 적합하지만, QLD와 TQQQ는 단기 투자나 전략적 목적으로 사용하는 것이 좋습니다.
3. 비용: QQQ의 운용보수가 가장 낮고, QLD와 TQQQ는 상대적으로 높은 편입니다.
4. 세금: 레버리지 ETF는 빈번한 리밸런싱으로 인해 세금 효율성이 낮을 수 있습니다.
5. 시장 상황: 상승장에서는 레버리지 ETF가 높은 수익을 낼 수 있지만, 하락장에서는 큰 손실을 볼 수 있습니다.

 

해리와놀자 결론:
나스닥 100 ETF 투자는 투자자의 위험 선호도, 투자 기간, 시장 전망에 따라 선택해야 합니다. 안정적인 장기 투자를 원한다면 QQQ가, 높은 위험을 감수하고 단기적으로 높은 수익을 노린다면 QLD나 TQQQ를 고려해볼 수 있습니다. 단, 레버리지 ETF 투자 시에는 높은 변동성과 리스크를 충분히 인지하고 접근해야 합니다.